Boletín Informativo

Un espacio diseñado para mantenerte informado sobre las principales novedades normativas, regulatorias y legales que impactan en el sector minero y corporativo. A través de análisis claros y prácticos, explicaremos las nuevas disposiciones, sus alcances e implicancias para las organizaciones, facilitando su comprensión y aplicación en materia de Compliance, gestión de riesgos, sostenibilidad y gobernanza.

Información oportuna y análisis especializado para anticiparse a los cambios normativos y tomar mejores decisiones empresariales.

POR UN ENFOQUE PREVENTIVO Y DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO EN LA NUEVA LEY MAPE

Desde Julio de 2025, el Congreso viene trabajando en el Proyecto de Ley de la Pequeña Minería y de la Minería Artesanal en Perú. Esta Ley busca ser una vía alterna en la tarea de erradicar la minería informal, problemática nacional latente que ha vuelto a ser objeto de debate debido al inicio de una nueva etapa de diálogo a inicios de octubre de 2026.

Los cambios que se pueden esperar de la aprobación de esta ley, desde nuestra perspectiva deben priorizar la solución de controversias actuales sobre el REINFO. Se espera que esta Ley sea el producto de un trabajo analítico de los riesgos que enfrenta el sector minero debido a la permisibilidad y atenuación de responsabilidades del registro en dicho padrón.

Estos riesgos, de acuerdo a lo advertido por diversas autoridades en el sector minero peruano, son de naturaleza crítica toda vez que diversas organizaciones criminales han encontrado en el registro actual una vía de pseudoformalización que involuntariamente encubre su intención criminal. Además, este riesgo es multifacético debido a su relación de causa y efecto con riesgos ambientales, de gobernanza, trata de personas, minería ilegal y otros.

La comunidad del sector minero se mantiene a la expectativa de esta nueva Ley, esperando que las autoridades, así como actores especializados ya sean públicos y/o privados trabajen de la mano para incorporar en esta ella un enfoque de cumplimiento normativo respetuoso de la regulación minera y socio ambiental vigente, y que al mismo tiempo tenga la capacidad de materializarse a mediano y largo plazo.

CRITERIOS PLANTEADOS POR LA SBS EN EL XIV FORO PLAFT

Fecha del foro: 29 de septiembre de 2026

En el marco de su función reguladora, supervisora y sancionadora, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) abordó criterios relacionados con la inclusión digital en el sector microfinanciero, enfatizando principalmente en las cooperativas de ahorro y crédito, las cajas y otras entidades microfinancieras del Perú.

La importancia de este sector radica en su relación directa con los usuarios y clientes de las zonas rurales, cuya naturaleza descentralizada plantea desafíos que requieren una visión adaptativa e integral.

Entre los principales desafíos identificados por la SBS, se encuentran el uso intensivo de dinero en efectivo, la informalidad y el desarrollo de actividades con mayor exposición a riesgos generales y a la comisión de delitos mediante el uso de medios digitales.

En ese sentido, la SBS destacó los siguientes aspectos en materia de prevención LAFT

Incorporación de nuevos sujetos obligados al sistema PLAFT desde mayo de 2026
Elaboración de reportes de operaciones sospechosas (ROS) de calidad
Importancia del Oficial de Cumplimiento como figura clave en la implementación y supervisión de los mecanismos de prevención.
Uso de tecnologías e inteligencia artificial (IA) para fortalecer los mecanismos de prevención, detección e investigación.

En conclusión, los criterios abordados resaltan la necesidad de fortalecer el sistema PLAFT mediante un enfoque integral que articule la supervisión, el cumplimiento normativo y la innovación tecnológica.